B. Mata Acara Rapat Kedua

Menyetujui penetapan penggunaan laba bersih Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 sebesar Rp. 100.360.475.499 (Seratus Milyar Tiga Ratus Enam Puluh Juta Empat Ratus Tujuh Puluh Lima Ribu Empat Ratus Sembilan Puluh Sembilan Rupiah) dan laba bersih tahun buku 2016 tersebut dipergunakan sebagai berikut:

1. Sebesar Rp. 25.000.000.000,- (Dua Puluh Lima Milyar Rupiah) dibukukan sebagai pembentukan dana cadangan umum, guna memenuhi ketentuan Pasal 70 Undang - Undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas dan Pasal 24 Anggaran Dasar Perseroan.

2. Sisanya sebesar Rp. 75.360.475.499,- (Tujuh Puluh Lima Milyar Tiga Ratus Enam Puluh Juta Empat Ratus Tujuh Puluh Lima Ribu Empat Ratus Sembilan Puluh Sembilan Rupiah) akan dibukukan sebagai laba ditahan

3. Dengan demikian perseroan tidak memberikan dividen untuk tahun buku 2016.

C. Mata Acara Rapat Ketiga

1. Menyetujui untuk memberi kuasa dan wewenang kepada wakil pemegang saham Perseroan yaitu PT. Victoria Investama, Tbk untuk menetapkan besarnya honorarium anggota Dewan Komisaris untuk tahun 2017.

2. Menyetujui pelimpahan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan pembagian tugas dan wewenang anggota Direksi serta besarnya gaji dan tunjangan para anggota Direksi untuk tahun 2017

D. Mata Acara Rapat Keempat

Memberikan wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menunjuk Akuntan Publik dari Kantor Akuntan Publik yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan sehubungan dengan masih dalam proses penentuan Akuntan Publik yang akan mengaudit buku Perseroan, untuk mengaudit laporan keuangan Perseroan untuk tahun buku 2017 dengan memperhatikan rekomendasi dari komite audit dan melimpahkan kewenangan kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan jumlah honorarium dan persyaratan lain sehubungan dengan penunjukan Akuntan Publik tersebut.

Sekilas Pencapaian dan Rencana di tahun 2017

Diawal tahun 2017, Bank Victoria kembali menambah jaringan kantor yaitu pembukaan Kantor Kas yang bertempat di gedung Graha Pena, Surabaya dan pembukaan kantor tersebut merupakan jaringan kantor yang ke-103. Pembukaan kantor ini merupakan salah satu dari lima kantor sesuai rencana Bank di tahun 2017 dalam pengembangan jaringan kantor yang akan dilakukan dibeberapa kota besar di Indonesia yaitu di Kota Surabaya, Kota Denpasar, Kota Medan, Kota Makassar dan Kota Semarang. Selain dari sisi pengembangan kantor, Bank Victoria pada tahun 2017 juga berencana melakukan corporate action yaitu PUB obligasi berkelanjutan I Bank Victoria dengan target dana yang dihimpun sebesar Rp600 miliar dengan menawarkan obligasi berkelanjutan I Bank Victoria tahap I tahun 2017 dengan jumlah pokok sebesar Rp.300 miliar serta PUB obligasi subordinasi berkelanjutan I Bank Victoria dengan target dana yang dihimpun sebesar Rp400 miliar dengan menawarkan obligasi subordinasi berkelanjutan I Bank Victoria tahap I tahun 2017 dengan jumlah pokok sebesar Rp50 miliar. Sehubungan dengan hal tersebut PT Pemeringkat Efek Indonesia (PEFINDO) telah mengembalikan peringkat Bank Victoria menjadi idA- dengan outlook stable

Dari sisi kinerja, pada triwulan I Bank Victoria terus melanjutkan trend positif hal ini tercemin dari pertumbuhan Total Aset sebesar 11,89% (yoy) menjadi sebesar Rp25,4 triliun, Kredit yang diberikan tumbuh sebesar 5,69% (yoy) menjadi sebesar Rp13 triliun, Dana Pihak Ketiga tumbuh sebesar 12,29% (yoy) menjadi Rp20,1 triliun dan Ekuitas tumbuh sebesar 22,73% (yoy) menjadi sebesar Rp2,7 miliar.

Dari sisi rasio keuangan, rasio rentabilitas Bank telah mengalami peningkatan dimana Return on Asset (ROA) meningkat sebesar 87,50% (yoy) menjadi sebesar 1,35%, Return on Equity (ROE) meningkat sebesar 60,22% (yoy) menjadi sebesar 11,92%, Net Interest Income (NIM) meningkat sebesar 79,59% menjadi 1,76% dan rasio NPL net turun sebesar 50,85% (yoy) menjadi sebesar 2,30% serta rasio KPMM meningkat sebesar 19,14% (yoy) menjadi sebesar 21,54%.

Dari sisi peningkatan layanan sejak triwulan I tahun 2017, Bank Victoria telah resmi beroperasi sebagai Bank Devisa sehingga dapat mendukung transaksi valuta asing baik dari nasabah perorangan maupun perusahaan dan selain itu Bank Victoria juga telah merubah nomor call center menjadi 1500977 untuk meningkatkan kualitas pelayanan.